Финансовое планирование в кризис: бизнес-план, инвест-меморандум или отчет об оценке — какой инструмент выбрать?

Как выбрать формат финансового планирования для управления бизнесом, привлечения инвестиций и защиты стоимости компании.

Инвестиционный меморандум рассчитан на внешних пользователей. Он закрепляет условия вложения средств в проект и адаптируется под конкретного инвестора. Цель документа - убедить, что проект заслуживает инвестиций.

Бизнес-план тоже может предоставляться внешнему пользователю, но в отличие от инвестиционного меморандума имеет более управленческую направленность и чёткую структуру, не зависящую от конкретного инвестора.

Помимо привлечения инвестиций, бизнес-план используется для планирования деятельности и служит опорой при принятии операционных решений. Его ключевая часть - финансовая модель. И если бизнес-план есть в арсенале не у каждой компании, то финансовую модель хотя бы на горизонте одного года должен иметь каждый бизнес.

Финансовая модель - это таблица, чаще в Excel, отражающая доходы, расходы и чистую прибыль. Ее используют для прогнозирования деятельности и сверки фактически достигнутых показателей.

Без финансовой модели невозможно объективно оценивать эффективность текущей ситуации, собственные силы, возможные спады, резервный фонд, распределение рисков, диверсификацию доходов и будущие шаги. Важно регулярно сводить цифры в финансовой модели и адаптировать её к меняющимся условиям.

Отдельно стоит отчёт об оценке. Грамотно выполненный отчёт может служить для привлечения инвестиций наравне с бизнес-планом и инвестиционным меморандумом.

Мы анализируем состояние и перспективы отрасли, конкурентную среду и место компании на рынке, проводим финансовый анализ, строим прогнозы и доказываем, почему компания имеет именно такую стоимость.

Часто остается лишь добавить презентацию проекта и идти на переговоры с инвестором. При этом у компании уже есть официальный документ, обосновывающий реальную стоимость бизнеса: он пригодится для взаимодействия с налоговой службой и для подстраховки от возможных споров.

Какой бы из этих инструментов ни понадобился - Frost Alliance готов помочь с его разработкой.